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报税季到啦！美国退税攻略早知道！

发布日期：2015-02-05 浏览次数：1024次

又到了一年一度的报税时节，现在正是不少税务公司和报税律师大打广告的时候，想不注意到这个问题都很难。要不要报税？怎么报税？给你一个简单的教程。

首先确定自己的身分是第一件事，这样就不会不知道如何开始。

先确定自己是否需要报税，简单来说如果你是个『单纯的』留学生(Visatypes: F)，完全没有收入就不用报税，但请记住，即使你不需要报税，仍要填写8843Form ，连你在美国同行的亲属家人都要各填一份喔。

但要小心一点，除了银行利息以外的美国境内收入都是需要报税的，而虽然银行利息也算是收入，但只要你维持外国人身分并在免申报额度以内就不需申报，银行开户前记得要填FormW-8BEN ，但就算银行搞错帮你报到IRS，只要你的身分没变就依然不用报税，除非你需要拿到利息这部份的退税，就需要申报。

留学生只要是一个人，没有待超过五年的话，报税就非常简单，什么都不用管，拿了1040NR-EZ+ 8843 Form填了寄出就是，至于留学超过五年，就必须以一般居民方式申报。

就算有奖学金，一样没问题，只要把收到的W-2或1042-S按照资料填入表格即可。

不过要注意，应报缴的税为扣除学费、其他相关注册费用，以及书籍费后的金额，所以记得要把所有的收据都留下来，尤其是书籍费用的收据一定要保留好，千万别不信邪，就有朋友曾因报缴扣除过高的书籍费用，被IRS查呢。

至于其他身分，例如有携眷丶抚养，或是持有绿卡(PRstatus)，1040NR-EZ就不适用，请一定要上IRS网站好好的阅读相关说明，可千万别偷懒啊。

报税时需要填入社会安全码(Social Security Number, SSN )或纳税人识别号码(Individual Taxpayer Identification Number, ITIN )，如果都没有的话，怎么办呢？

这点的确是众说纷纭，却是大部分人遇到的问题...

我的答案是，如果不能申请SSN，请一定要申请ITIN后照规定报税。

如果你未来没有停留在美国的打算（这包括不申请OPT、不申请H1、不申请绿卡，不申请公民权、不做任何美国相关投资丶找工作等等），当然完全不去管纳税这回事也没关系，但如果有以上其中任何原因会在毕业后停留，OPT还好说，其它的身份申请可能就会因为你未曾缴税，而失去资格（尤其是绿卡）！千万不能大意啊！

至于1040NR-EZ或1040NR等税单表格可以在学校图书馆、邮局等地方拿到，当然也可以上网下载来印。

其它表格下载请至IRS网站。

除了只需填1040NR-EZ身份的纳税人外，其它的身份就没有那么简单了。

而且需要缴纳的税还分为州税(StateTax)丶联邦税(FederalTaz)，与社会安全税(SocialSecurity Taxs)，往往需要填写其他纳税表格，这时就应该要借助报税软件，才不会手忙脚乱。

下面列出一些常见好用的报税软件：（注意：F1VISA不适用软件或e-file）

e-file for free - IRS推荐，年薪$54000以下适用，该服务由各报税公司提供。

TurboTax - 美国最有公信力的Consumer Report评鉴第一名的报税软件。

TaxCut - 报税公司H&RBlock使用的报税软件。

TaxACT - 简易型的报税软件，如果没有投资或开公司，应该还不错用。

每个软件都有不同等级的版本，价位也大不相同，一般人Basic的就够用，但如果你有买房子丶有孩子丶有捐款，甚至有买股票丶买基金，应该要选择较高的版本(ieDelux or Premier Edition)，而因为税制每年都有变动，请一定要使用当年最新的报税软件（今年版本为2007）。

如果你有投资买屋赚大钱，害怕报税麻烦，可以咨询财税公司，依个人情况不同，服务一次约需费用$25~ $250 之间（看你的身价啦）。

最后要说的是收到的退税(Tax Return)。

报税的目的之一其实是让你有机会可以退税，就留学生来说，理论上如果除奖学金外无其他收入，应该可以退回很大一部分的税金，听人说过有时退的还比缴的多，不过这多出来的部分应该是低收入补助不是退税（携家带眷无收入以居民身分报税有时可以符合低收入状况，这部份依当地正政府规定为准）。

收到退税金一般只需要30个工作天（快的话听说有7天），如果需要补税，请记得在报税截止前寄出支票喔。

最后还有个重要的小技巧，如果你还是在学学生，有进一步关于报税的疑问，应该先向学校的国际学生事务中心取得相关的协助，而其实各校应该都有辅导学生报税的说明会，甚至还有留学生专用的报税软件提供，例如VCU每年都会请税务专家，到现场向国际学生解说如何报税与填表。

如果国际学生事务中心没有负责这方面的事务，请一定要问清楚学校是否有其他负责的中心，再转向该中心咨询，千万不要再道听途说喔。

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